WORK

営業店渉外担当のひとりである柴田は、前職から転じて2016年に入庫した。「利益を追求する銀行ではなく、はたらく人のための金融機関だから、よりお客さまに寄り添った提案ができると思った」と柴田は転職当時を振り返る。
入庫4年目となった2019年9月、支店長から渉外部門だけでなく、営業店全体でお客さまの家計改善のためのプロジェクトチームを立ち上げたいとの相談があった。そして、柴田にそのプロジェクトチームのリーダーとして、営業店を引っ張って欲しいとのことであった。
「任された以上は全力で取り組むというのが私のモットーです。ひとりでも多くのお客さまのために“やってやるぞ”という気持ちでした」。
「普段から、各部門が連携しながら業務を行ってはいますが、一つの取組みに36名の営業店職員全員で取組んだ経験は今までなかったので、他の部門の職員を巻き込むためにはどのような方法があるのかをまずは考えました。日頃より私たちは、“お客さまのために何ができるのか”を考え、お客さまに最適な商品提案を行っていますが、改めて営業店全員の意識統一が必要であると考えました。そこで、朝礼の場で“この取組みを行うことで、どのようにお客さまの役に立てるのか”、営業店全体で改めて確認しました。また、融資部門、事務部門からもサブリーダーを出してもらい、営業店をあげての体制をつくりました」。
柴田はまず自身が所属する渉外部門を固めた。渉外部門には、各自が担当する会員の特性に応じた営業戦略を練り上げることを求めた。お客さまの職場で相談できる強みを活かして、職場相談会や金融セミナーを中心に提案活動を行うこととした。融資部門には、渉外担当者が職場でお預かりした融資案件の審査対応だけでなく、相談会の来場者数が多く見込まれる場合には、相談要員として一緒に帯同してもらうこととした。事務部門には、相談会等を多くの方に周知するためのチラシ・ポスターの作成や、マイプラン借換え後の資産形成の提案活動を渉外担当者と一緒に行ってもらうことにした。さらに、多くのお客さまとの接点を求めて駅頭でのチラシ配布を計画し、融資と事務両部門に対応を依頼した。
「当初は、みんな一生懸命に取り組んでいたのですが、職員一人ひとりの取組みに対する理解や目的意識に差があり、営業店全員で一丸となって取組むというあるべき姿には、程遠いように感じました。また、様々な取組みを行っているにも関わらず、思うように成果が上がりませんでした」。

営業店の誰もがこのプロジェクトを通じて、大きな達成感と自分自身の成長を実感していた。融資部門のメンバーである吉田もそのひとりだ。
「渉外担当者に帯同し、多くのお客さまに提案するにあたり、いろいろなアプローチ方法があることを学べたし、それぞれのお客さまに合った提案スキルも高まったと思います」。
事務部門のメンバーである稲葉も手応えを語る。
「今回は､柴田さんから営業店全員で取組むという話があり、部門関係なく相談し合ったり、足りない部分をお互いに補い合ったりと営業店が一つのチームとなって取組むことができ、非常にいい経験ができました」。
確かに事務部門が一番変わったと渉外部門のメンバーである田中も振り返る。
「渉外担当者は外出が多いので、外出中にかかってきたお客さまからの電話について､事務部門の職員がメモを残してくれることがよくあります。この取組みを経て、その内容が変わりました。単なる取り次ぎのメモではなく､次の商品提案につながるような情報も書き添えられるようになりました」。
取組みを振り返ってリーダーの柴田は語る。
「今回の取組みを行うにあたって、誰ひとり不平・不満を言ったり、手を抜く職員がいなかったことにとても驚きました。また、取組みを通して部門を越えた一体感を強めることができ、各部門の職員をまとめながら営業店全体で成果を上げられたことは、自身にとっても貴重な経験となりました。何ごともひたむきに前向きに取り組み、お客さまのために自ら考えて動くというろうきんらしさを改めて感じ､職場のメンバーを誇らしく感じました」。
今回のプロジェクトを通じて、成果だけでなく部門を越え結束を深めることができた。今後も営業店全員の力で次の課題に取り組んでいきたい。